Page 8 - BALANCE SOCIAL 2017
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7.  SOBRE LA GESTION PRESUPUESTAL
                  El presupuesto de ingresos totales en el año 2017 alcanzo un noventa por ciento (90%) de
                  cumplimiento, correspondiendo el veinte por ciento (20%) a operacionales y el ochenta por
                  ciento (80%), a No operacionales. Los ingresos operacionales proyectados, se cumplieron en un
                  setenta y dos por ciento (72%). Los egresos se ejecutaron presupuestal y porcentualmente en un
                  ciento once por ciento (111%), los operacionales en un cuarenta y siete por ciento (47%) y los
                  No operacionales en un cincuenta y tres por ciento (53%); en términos generales se cumplió con
                  lo ordenado por la Asamblea en relación con su orientación y cumplimiento del objeto social.

                  8.  ESTADO DE RESULTADOS INTEGRAL
                      8.1. Ingresos
                  El volumen total de ingresos durante el periodo del 2017 presento un crecimiento del quince
                  por  ciento  (15%),  en  relación  al  periodo  del  2016.  Los  operacionales  presentaron  un
                  decrecimiento del –veinte por ciento (20%) y los no operativos un aumento del veinte nueve por
                  ciento (29%), debido básicamente al registro de los dividendos cancelados por Colvatel (11%),
                  representando el setenta y cinco por ciento (75%) de los ingresos no operacionales. De la misma
                  manera se presenta un incremento en los ingresos por concepto de intereses créditos asociados
                  en un treinta y seis por ciento (36%); continua el descenso de los ingresos por administración de
                  la  póliza,  para  el  periodo  presenta  una  reducción  del  ochenta  y  siete  por  cien  (-87%),  Los
                  intereses  sobre  créditos  otorgados  pasa  a  constituirse  en  el  principal  renglón  generador  de
                  ingresos producto de la operación de la Mutual., al constituirse en el 60%, sobre el total de los
                  ingresos. Por líneas de negocio la línea de pólizas contribuyo con el 6%, la de préstamos el 60%
                  y la sede contribuyeron con el 24%;

                      8.2. Egresos

                  Los egresos del periodo fueron superiores a los trescientos millones de pesos ($302.201.137), los
                  cuales comparados con el periodo anterior -2016- registra un crecimiento del diez y nueve por
                  ciento (19%). Los renglones más significativos en la estructura de gastos fueron en su orden; El
                  rubro de rendimientos sobre los ahorros (29%), es el de más alta participación en la estructura
                  del gasto; los gastos de en la participación e integración de los asociados un (22%), laborales
                  (13%); Pago de Seguros exequial y vida (12%); y honorarios (5%).

                      8.3. Excedentes
                  El  excedente  neto  del  ejercicio  estuvo  cercano  a  los  dos  millones  seiscientos  mil  pesos
                  ($1.576.042). Una vez reconocidos el dividendo social (intereses sobre los ahorros permanentes
                  de nuestros asociados). Como se indicó anteriormente

                  Es  relevante  indicar  que  la  sede  de  Cartagena  presenta  saldo  negativo  en  este  periodo,  sus
                  ingresos fueron del orden de los diez y siete millones ($14.334.455) y unos gastos del orden de
                  los trece millones de pesos ($18.843.280) lo que produce un valor negativo (perdida) de cuatro
                  millones ($4.508.825), por lo cual la junta Directiva aceleró el proceso de venta; de lo cual se
                  decidió cerrar su uso, para su venta a un tercero.
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